Question

冒充公民捏造资料，拟骗取超两千万美金新冠纾困贷款，一中国公民纽约获刑52个月

2022-04-22 | 

 

2020年新冠疫情爆发后美国经济突然停滞前景悲观，川普政府为缓解新冠疫情给企业带来的经济困难，推出了一系列经济救济手段，其中包括2020年3月通过的价值22亿美元的《新冠援助、救济和经济安全法案》(CARES)。

 

可惜这些纾困金并未全部都送到真正有需求的人手中，截止今年年初，美国司法部介绍过去两年间已起诉了150多人涉嫌骗取新冠疫情纾困贷款，这些人均涉嫌在申领新冠纾困贷款中存在欺诈行为，司法部已经没收了超过7500万美元的现金，这些现金来自通过欺诈手段获得的贷款，以及犯罪嫌疑人及已认罪犯人的财产和奢侈品等。

昨天美国司法部纽约南区联邦检察官宣布，一位名叫Muge Ma的中国公民因试图骗取2000多万美金政府担保贷款被判处52个月入狱监禁。

 

△Muge Ma的Twitter账号，版权属于原作者

 

 

今年37岁的Muge Ma是中国公民，持有美国绿卡，他在疫情爆发后向美国联邦贷款机构申请贷款时谎称自己是美国公民。

 

不过Muge Ma并非只编造了自己的国籍，他在联邦政府实施的PPP薪资保护计划和EIDL经济伤害灾难贷款项目的贷款申请中，向美国小企业管理局SBA和六家金融机构提供虚假陈述，谎称他的两家公司拥有数百名员工，并向这些员工支付数百万美元工资，而实际上他自己是这两家公司的唯一员工。

 

从2020年3月至2020年5月15日前后，Muge Ma向SBA和至少六家银行申请为其两家公司先后申请了总额超过2000万美元的政府担保贷款。这两家涉案公司是纽约国际资本有限责任公司和赫尔利人力资源公司。

 

 

事实上，从2019年以来Muge Ma是他两家公司的唯一员工及主管，他的两家公司的注册地址都位于他居住的纽约豪华公寓内。

 

为了支持他在贷款申请，他编造了两家公司的员工人数和所支付的工资，Muge Ma提交了虚假和篡改的银行记录、税务记录、保险记录、工资记录和经审计的六家不同银行的财务报表，还提供了自家公司网站的链接，这些网站将公司描述为所谓的“全球化”公司。 

 

△涉案公司网址截图，版权属于原作者

 

 

在官方调查人员甄别出这场骗局之前，美国小型企业管理局已经批准向Muge Ma的纽约国际资本公司与赫尔利人力资源公司分别提供了50万美元和15万美元的贷款，一家银行并向赫尔利人力资源公司批提供了80万美元的政府担保贷款等。

 

不过很快这些资金因官方展开的调查被冻结，随后Muge Ma也从银行撤回了他的贷款申请并归还了已发放的资金。

 

2020年5月21日Muge Ma被捕，自被捕以来他一直处于被拘留状态，此前他已承认银行欺诈和身份欺骗重罪，前者最高可被判30年监禁，后者最低的强制监禁是两年，最终Muge Ma只获得52个月监禁已数轻判。

 

 

从2020年4月到2021年5月之间，美国政府进行了多次专用于新冠纾困的巨额贷款计划，这样的贷款计划依赖于银行和其他贷方。当时为了加快贷款流程，联邦政府放弃了传统借贷业务对商业贷款进行的大部分审查，这就使得这个贷款项目极易受到欺诈。

德克萨斯大学奥斯汀分校的研究人员在2021年8月给出了一个推算估计，称过去美国政府为新冠疫情发放的大约8000亿美元的贷款中，有760亿美元左右的贷款可能都被不当使用。

 

 

除了通过造假手段进行贷款欺诈申请外，还有大量纾困贷款被分给了其实并没有那么迫切财政困难的公司。

 

2020年美国国会通过的第一轮纾困资金3490亿美元用光之后，还有超过80%的申请公司没有获得贷款。《华盛顿邮报》的统计数据显示，近300家上市公司共获得了10亿美元的PPP项目贷款，其中有43家公司的员工人数超过500名，还有好家公司的高管年薪都在百万、甚至千万级别以上。

 

 

当时有很多知名企业获得了金额庞大的贷款，一些公司迫于压力返还了贷款。

 

这其中包括公司价值超过16亿的纽约著名汉堡连锁品牌Shake Shack，申请到了每家公司可以申请的上限贷款1000万美元。一经媒体报道Shake Shack压力爆棚，创始人和CEO最终宣布全额退回1000万美金，他们解释说他们理解公众的愤怒，没想到这三千多亿美金这么快就用完了。

身价44亿的NBA球队洛杉矶湖人队，也在PPP贷款项目开放后成功申请到了460万美元。尽管在所有NBA球队中湖人队是价值第二高的球队，但湖人队还是觉得自己员工仅有300人是符合PPP贷款申领标准的。不过最终他们权衡利弊后，宣布退回所有贷款。

 

 

除了这些知名公司外，还有不少公司将这笔贷款视为拓展公司规模的绝佳机会。

 

NPR报道了一家总部位于纽约长岛的公司Chembio Diagnostics，该公司致力于开发和生产传染病测试产品，其中包括艾滋病、埃博拉等。他们在柏林和巴西开有分公司，他们获得了300万美金的PPP项目贷款。

 

这次新冠疫情中他们公司的产品获得FDA紧急批准，可以用于新冠快速检测，这位他们创造了巨大的商机。该公司的股价从疫情前平均每股5美元一路飙升到15美元，来自PPP的300万贷款为他们提供了公司发展的流动资金。

 

 

 

看完今天小纽文章你有什么看法？欢迎在文末留言区给小纽留言，与其他小伙伴互动~

 

如果你对美国法律有任何问题，或者需要一支优秀的法律团队为您办理美国移民各类申请，欢迎拨打小纽热线800-685-6947进行免费咨询，我们将竭诚为您提供优质的美国移民法律服务~

 

如果你喜欢小纽或者小纽的文章，别忘了点赞、评论、转发，并把小纽介绍给更多的小伙伴哟~~