2020-03-19 |除了抗疫、等待H-1B抽签结果之外,还有件大事所有人都得尽快完成!

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除了抗疫、等待H-1B抽签结果之外,还有件大事所有人都得尽快完成!

2020-03-19 |

 

再过一天,今年抽签类H-1B网上电子注册窗口即将于3月20日中午12点正式关闭,这之后移民局会快速统计注册数量火速完成抽签,预计下周就能公布抽签结果了!尽管当前新冠病毒疫情对大家的工作、生活都产生了巨大影响,但千军万马挤独木桥的H-1B抽签紧张刺激感依旧不减当年。


不过在关注疫情、等待H-1B结果时,每年这时候还有件大事一定不能忽略——报税。今年个人报税截止日期为4月15日,托川普的”福”2017年他一上台兴师动众地搞了一次税改,不少普通美国上班族发现,去年在报税时不但没有拿到一笔客观的退税,反而最后还补交了一笔...

 

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美国报税工作本来就非常复杂,其中各种政策、门道把报税人搞得头晕眼花,2017年美国国会税改之后产生了很多新规则,去年在报税时很多普通人都没反应过来是怎么回事,这其中不乏很多技巧,今天小纽的文章就来和大家介绍几个美国报税中的关键技巧

 

F-1留学生是否需要报税?

 

无任何收入,报税身份为暂住外国人(Non-Resident Alien)的F-1留学生也是需要报税的,只需要填写简单的税表并邮寄至国税局IRS即可。一般学校都提供免费的联邦税报税服务,只需要前往学校官网的TAX页面查询即可,例如纽约大学NYU:

 

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△截图来源于nyu官网,版权属于原作者

 

已经开始实习、工作的有薪资收入的F-1留学生的报税身份依然属于暂住外国人(Non-Resident Alien),自然也需要报税。

 

根据中美两国政府之间的税款豁免协定,中国F-1留学生可享受税款豁免项目包括

 

  • 用于生活、上学、研究等目的的海外汇款;

  • 从政府或教育科研机构等税收豁免组织那得到的津贴或奖学金;

  • 一个缴税年度里$5,000以内的收入

     

如果你的学校、公司已经为你全年收入的前$5,000缴纳了税款,你可以在报税时要求退还相应的税款。退回的税额根据个人纳税比例而定,少则几百、多则上千。已经不是F-1很多年的小纽表示对这条政策甚是怀念...

 

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美国个税的“人性化”操作

 

在美国缴纳个税并不是简单地按照全年收入计算一个比例上交即可,而是根据每个人不同的情况参考一个标准进行“人性化报税法”。


这个重要的标准就是:先用个人总收入减去个人调整项目,得到的数字是你的个人调整后收入(adjusted gross income);然后再用个人调整后收入减去你可以使用的扣除额(decuction),剩余金额就是你需要纳税税款的基数,然后再按照不同税率等级计算出个人需要缴纳的税金。如果公司在发放工资时已经进行了代扣,每年报税时纳税人再和IRS多退少补即可。

 

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从2019年之后新税法已经废除了以前的个人免税额(exemption),包括学生贷款利息、赡养费、自雇佣者的医保费用、放入传统个人退休账户的存款等都可以在计算个人调整后收入时减去。而个人所得扣除额则包括标准扣除额(standard deductions)和列举扣除额(itemized deductions),这两项二选一,选金额最高的以得到最高税务减免。

 

标准扣除额是IRS每年规定的一个人在维持最基本生存所需要的最低开销,这部分金额可以从应交税金中扣除,这个金额每年都可能发生变化,2019报税年单身single的标准扣除额为$12,200,夫妻联合报税为$24,400


今年可以使用的列举扣除额包括房产税、房贷利息、有资质的慈善机构捐赠、一定比例的医疗费用、有限额的投资损失等。

 

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影响退税还是补税的关键因素

 

大多数上班族每次收到的工资已经是雇主预扣了各类税款,每次公司代扣多少的依据何来呢?


这就需要来了解一下个人W-4表格中的Allowance选项。反应预扣税款金额的W-4表格中,Allowance越大预扣税就会越少,如果雇主代扣税不够,我们就需要在报税时再补交税款,如果扣税过少还可能在报税时面临罚款。

 

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有的人喜欢事先多缴纳一些税款,在退税时收到一笔客观的退税,有的人则喜欢交纳数量合适的税款,在报税时退回一些即可,这取决于个人喜好。如果你需要调整薪资所得税预扣额,可以联系公司HR更新W-4表格信息即可。国税局建议纳税人每年检查一次自己的W-4表格,适时调整预扣金额,以避免过多或过少地缴纳税款。

 

如果去年报税时你就被要求补了一笔税款,而2019并未修改过W-4表格上的Allowance信息,再加上扣除额(deductions)没有大幅度增长,那么你可能今年同样还得再补交一笔税款了...

 

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另外,不同于F-1时期的简单报税可以直接DIY,随着在美国居留时间越长,你的报税问题也会越来越复杂,比如有的同学从未婚变已婚,有的开始为人父母,有的买了房,有的开始做房东...等等等等,各种复杂的个人情况直接影响着你的报税结果,在这样的情况下如果你不是税务专家还选择DIY报税,可能会因为一个小小的失误付出昂贵的代价。

 

为了省钱省力,不少人使用报税软件,但因为税法的复杂性,真正理解税务相关专业性词汇还是挺有挑战性的,所以如果你的报税情况比较复杂,建议还是找一位经验丰富的专业人员为你搞定报税这个苦差

 

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看完小纽今天的文章,你在今年报税时有什么心得或建议?看完今天小纽介绍的几个关键报税技巧,大家可以在2020年实践起来。欢迎在文末留言区与小纽、其他小伙伴们讨论互动。

 

如果你有任何美国法律问题,或者需要一支优秀的法律团队为你搞定美国移民申请,欢迎随时拨打小纽的热线电话800-685-6947进行免费咨询,我们将竭诚为你提供优质服务。

 

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